กองทุนรวม มือใหม่ ลงทุนได้ มีความเสี่ยงน้อยกว่าการเล่นหุ้น เพราะไม่ต้องนำไปลงทุนเองโดยตรง แต่จะได้กำไรมากหรือน้อยนั้น ขึ้นอยู่กับการปันผล ของกองทุนแต่ละตัว และจำนวนหน่วยที่ซื้อ เหมาะสำหรับมือใหม่ ที่อยากเข้าสู่การออมระยะยาว
กองทุนรวม คืออะไร
กองทุนรวม [1] เป็นการนำเงินทุน จากนักลงทุนหลายรายมารวมกัน โดยมีหนังสือชี้ชวน ถึงวัตถุประสงค์ ในการนำเงินก้อนใหญ่ไปใช้ ด้วยวิธีการจดทะเบียน เป็นนิติบุคคล โดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ผู้ที่มีความเชี่ยวชาญ ในด้านการลงทุน ผู้ร่วมลงทุนจะได้รับส่วนแบ่ง เป็นเงินปันผล ที่ได้ตกลงกันไว้
รูปแบบของกองทุนรวม
กองทุนรวมจะมี 2 รูปแบบ คือกองทุนแบบเปิด และกองทุนแบบปิด โดยมีระยะเวลา อายุ และข้อตกลง ที่แตกต่างกัน ผู้ควรอ่านข้อตกลง ก่อนที่จะลงทุนให้ดี ซึ่งมีรายละเอียดดังนี้
- กองทุนปิด: เป็นกองทุน ที่เปิดให้ซื้อเพียงครั้งเดียว จะกำหนดระยะเวลา 3 หรือ 5 ปี โดยมีเงื่อนไขว่า ผู้ลงทุนจะต้องรอ จนครบตามเวลาที่กำหนด ถึงจะถอนหน่วยทุนคืนได้
- กองทุนเปิด: เป็นกองทุนที่ทาง บลจ.กำหนด เวลาในการซื้อ-ขาย เช่น ทุกวัน ทุกสัปดาห์ โดยที่ไม่มีกำหนดว่าสิ้นสุดวันไหน ผู้ลงทุนมีอิสระ ในการซื้อหรือขายกองทุนได้ ตามความต้องการ
ยกตัวอย่าง กองทุนรวม มือใหม่
กองทุนรวม มือใหม่ มีให้เลือกลงทุนมากมาย ซึ่งแต่ละตัว จะมีรายละเอียด และที่มาที่ต่างกัน สิ่งหนึ่งที่จะช่วยในการตัดสินใจ และมีความมั่นใจ ในการเลือกกองทุน คือความรู้เกี่ยวกับกองทุน แต่ละตัว ดังนี้
1. กองทุนรวมหุ้นระยะยาว
หุ้นระยะยาว จัดทำขึ้นโดยมีจุดเด่น คือการลดหย่อนภาษี และการยกเว้นภาษี เป็นจุดเด่น ที่นักธุรกิจหลายคน หันมาเลือกลงทุน ซึ่งเป็นหุ้นที่จดทะเบียนขึ้น โดยตลาดหลักทรัพย์ไทย
2. กองทุนรวมตลาดเงิน
กองทุนรวมตลาด เป็นกองทุนที่มีตราสารหนี้ และการเงินฝากระยะสั้น (ไม่เกิน 1 ปี) ให้ผลตอบแทน น้อยกว่ากองทุนอื่น และมีความเสี่ยง ที่จะเกิดความผันผวนต่ำ เหมาะสำหรับผู้ที่อยากฝากเงิน ที่มีความเสี่ยงน้อย แต่ได้ผลตอบแทนสูงกว่า ดอกเบี้ยเงินฝากจากธนาคาร การขายหุ้น จะได้รับเงินในวันถัดไป
3. กองทุนรวมตราสารหนี้
กองทุนรวมตราสารหนี้ แบ่งแยกออกไปหลายประเภท เช่น ตั๋วสัญญาใช้เงิน รัฐบาลพันธบัตรรัฐวิสาหกิจ ตั๋วเงินคลัง รวมถึงหุ้นกู้ภาคเอกชน เหมาะสำหรับผู้ลงทุน ที่รับความเสี่ยงสูงได้ เพราะกองทุนประเภทนี้ จะมีความเสี่ยง ในระยะยาวสูงกว่ากองทุนรวมตลาดเงิน
ที่มา : ศูนย์ข้อมูลการเงิน [2]
เกร็ดความรู้ กองทุนรวม มือใหม่ ควรรู้
การซื้อกองทุนรวมเป็นจุดเริ่มต้นของการลงทุน ที่มือใหม่ไม่ควรมองข้าม ถึงความเสี่ยงและรายละเอียดโดยรวม ซึ่งเป็นสิ่งที่จะส่งผล ให้ผู้ลงทุนจะได้รับกำไร หรือขาดทุน หากคุณอยากเข้าสู่วงการนี้อย่างแข็งแรง แนะนำให้มาปูพื้นฐานความรู้ ด้วยข้อมูลต่อไปนี้
กองทุนรวม เหมาะกับใครบ้าง?
กองทุนรวมเปิดให้ลงทุน ในผู้ที่มีอายุครบ 20 ปีบริบูรณ์ สำหรับใคร ที่สงสัยว่า กองทุนประเภทนี้ เหมาะกับใคร ต้องมีอาชีพอะไร มีรายได้สูงแค่ไหน ซึ่งที่กล่าวมานี้ ไม่มีผลกับการลงทุนเลย แต่บุคคลต่อไปนี้ เหมาะที่จะลงทุน กับกองทุนรวม
- ผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษี
- ผู้ที่มีความรู้ ในด้านการลงทุนน้อย
- ผู้ที่ต้องการลงทุน กับสิ่งที่มีความเสี่ยงน้อย
- ผู้ที่ไม่มีเวลา ในการติดตามผลการลงทุนบ่อย
ข้อดีและข้อเสียของกองทุนรวม
การลงทุนในกองทุนรวม มีโอกาสที่จะเติบโตได้ ในระยะยาว ยิ่งถือไว้นาน โอกาสในการขาดทุน ก็ยิ่งมีน้อย ตัวกองทุนรวมมีทั้งข้อดี และข้อเสีย เป็นเรื่องปกติ ของการลงทุนทุกรูปแบบ เพราะหากมีแต่ข้อดีอย่างเดียว นักลงทุนคงแห่กันมาจับจองหมด ต่อไปนี้เป็นข้อดี และข้อเสียของการซื้อกองทุนรวม
ข้อดีของการลงทุนในกองทุนรวม
- มีนโยบายของการลงทุนที่เยอะ สามารถเลือกใช้เครื่องมือ ที่เหมาะสมกับความเสี่ยง และเป้าหมายทางการเงินได้ ด้วยตัวเอง
- มีมืออาชีพคอยดูข้อมูล และบริหารจัดการแทน ทำให้ผู้ลงทุน มีความมั่นใจมากกว่าการลงทุนโดยตรง
- ใช้ทุนน้อย สามารถกระจายความเสี่ยงได้ แม้มีงบที่น้อย
- มีความสะดวก มีผลการรายงานข้อมูลจาก บลจ. อย่างสม่ำเสมอ
- ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ตามเงื่อนไขของกรมสรรพากร สำหรับ SSF / RMF
ที่มา : รู้จักกองทุน [3]
ข้อเสียของกองทุนรวม
- กองทุนรวมมีการรายงานข้อมูล ให้แก่ผู้ลงทุนในระยะเวลา 3 เดือนและ 1 ปี ทำให้การติดตามผลกองทุน ไม่มีความรวดเร็วเหมือนหุ้น ข้อมูลจะอัปเดต ให้ผู้ลงทุนได้รู้ช้ากว่า เป็นเวลาหลายเดือน
กองทุนรวม มือใหม่ ที่ไหนดี?
สำหรับมือใหม่ ที่อยากเริ่มต้นซื้อกองทุนรวม ก่อนอื่นคุณจะต้องตัดสินใจก่อน ว่าจะซื้อกับธนาคารไหน เช่น กสิกรไทย SCB บัวหลวง และกรุงไทย ลองไปดูรายละเอียดของกองทุน ที่คุณต้องการซื้อ จากแต่ละธนาคาร เปรียบเทียบและหาจุดเด่น วันนี้เราจะมายกตัวอย่าง กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) ของธนาคารกรุงศรี ดังนี้
- KFLTF50 ราคาซื้อ 31.5505 บาทต่อ 1 หน่วย
- KFLTFEQ ราคาซื้อ22.7202 บาทต่อ 1 หน่วย
- KFLTFSTARD ราคาซื้อ 6.2854 บาทต่อ 1 หน่วย
ที่มา : มูลค่าหน่วยลงทุน [4]
สรุป กองทุนรวม มือใหม่
กองทุนรวม มือใหม่ เริ่มต้นเข้ามาเล่นไม่ยาก แม้ว่าจะมีความเสี่ยงน้อย แต่ก็ขาดทุนได้เหมือนกัน หากลงทุน โดยไม่มีความรู้ หรือศึกษาข้อมูลให้ละเอียด ซึ่งเป็นการลงทุน ที่มีทั้งข้อดีและข้อเสีย ก่อนตัดสินใจซื้อกองทุน แนะนำให้ลองไปดูผลตอบแทน ของช่วงที่ผ่านมาในระยะยาว
อ้างอิง
[1] Insight กองทุนรวม. (2019 - 2024). กองทุนรวมคืออะไร. Retrieved from insight-fund.sec
[2] กบข. (2019 - 2024). ศูนย์ข้อมูลการเงิน. Retrieved from gpf
[3] Krungsri. (2021 - 2024). รู้จักกองทุน. Retrieved from krungsri
[4] Krungsri. มูลค่าหน่วยลงทุน. Retrieved from krungsri
